مشاوره سرمایهگذاری؛ تصمیمگیری متناسب با شرایط شما
هدف مالی، افق زمانی، میزان سرمایه، نیاز به نقدینگی و توان پذیرش ریسک هر فرد متفاوت است؛ ابتدا درباره شرایط خودتان با کارشناسان ما گفتگو کنید و در صورت نیاز، مسیر بررسی تخصصی‌تر و طراحی پرتفوی شخصی را ادامه دهید.
این گفتگو برای آشنایی و بررسی اولیه است و جایگزین طراحی پرتفوی شخصی یا جلسه تخصصی بررسی داراییها نیست.
چه زمانی مشاوره تخصصی مدیریت دارایی میتواند مفید باشد؟
گاهی مسئله فقط یک پرسش درباره بازار نیست؛ بلکه لازم است وضعیت کلی سرمایهگذاری، اهداف و ساختار فعلی داراییها در کنار یکدیگر بررسی شوند.
پرتفوی پراکنده دارید
در چند بازار یا دارایی سرمایهگذاری کرده‌اید اما نقش و تناسب هرکدام در مجموعه سرمایهگذاری شما مشخص نیست.
بین چند تصمیم مردد هستید
برای یک تصمیم مالی مهم با گزینه‌های مختلف روبه‌رو هستید و می‌خواهید اثر هر انتخاب را در ساختار کلی سرمایه خود بررسی کنید.
اهداف مالی متفاوت دارید
خرید خانه، مهاجرت، بازنشستگی، توسعه کسب‌وکار یا حفظ قدرت خرید میتواند به افق زمانی و ساختار متفاوتی نیاز داشته باشد.
می‌خواهید پرتفوی فعلی بررسی شود
دارایی‌هایی دارید اما مطمئن نیستید ترکیب فعلی آن‌ها با اهداف، نقدینگی و میزان ریسک قابلپذیرش شما هماهنگ است یا خیر.
مشاوره تخصصی مدیریت دارایی
در جلسه مشاوره تخصصی، شرایط مالی، اهداف و ساختار سرمایهگذاری شما در کنار یکدیگر بررسی می‌شوند تا تصمیم‌ها در چارچوب کامل‌تری ارزیابی شوند.
- امکان حضور دو نفر
- امکان برگزاری جلسه آنلاین یا حضوری
- مدت‌زمان جلسه یک ساعت
موارد قابل بررسی در جلسه
- بررسی اطلاعات IPS و شرایط مالی سرمایهگذار
- بررسی داراییها و پرتفوی فعلی
- بررسی ساختار درآمد و هزینه
- بررسی اهداف مالی و افق زمانی
- بررسی نیاز به نقدینگی و محدودیت‌های مالی
- بررسی میزان و ساختار ریسک پرتفوی
- پاسخ به پرسشهای مشخص سرمایهگذاری
- ارائه مسیر پیشنهادی برای ادامه تصمیمگیری
در صورتی که جلسه مشاوره به آغاز فرایند طراحی پرتفوی شخصی منجر شود، هزینه جلسه مطابق شرایط اعلام‌شده از مبلغ قرارداد نهایی کسر خواهد شد.
تصمیم بهتر، از شناخت شرایط سرمایهگذار آغاز میشود
پیش از آنکه درباره انتخاب دارایی یا ترکیب سرمایهگذاری تصمیم گرفته شود، باید تصویر روشنی از اهداف، افق زمانی، داراییها، بدهی‌ها، درآمد، هزینه‌ها، نیاز به نقدینگی و میزان ریسک قابلپذیرش وجود داشته باشد. اینجا این اطلاعات در قالب بیانیه سیاست سرمایهگذاری یا IPS ساختار پیدا می‌کنند.
پرسشهای متداول درباره مشاوره سرمایهگذاری
آیا مشاوره سرمایهگذاری شامل سیگنال خرید و فروش است؟
تفاوت مشاوره رایگان و مشاوره تخصصی چیست؟
آیا در جلسه مشاوره پرتفوی شخصی من طراحی میشود؟
آیا سرمایه یا حساب معاملاتی من در اختیار شما قرار میگیرد؟
آیا نتیجه یا بازده سرمایهگذاری تضمین میشود؟
نمی‌دانید کدام مسیر برای شما مناسب‌تر است؟
اگر هنوز درباره مسیر مناسب برای شرایط خود مطمئن نیستید، درخواست مشاوره اولیه ثبت کنید تا کارشناسان ما مسیر مناسب را برایتان توضیح دهند.